反洗錢專欄
反洗錢在行動：多部門合作打擊洗錢犯罪
來源:央視新聞頻道《朝聞天下》 時間:2016-09-19
主持人：今年是《反洗錢法》頒布的第十年，十年來，我國多部門合作，嚴厲打擊了各種洗錢犯罪活動。目前，中國人民銀行、公安部等五部門，正在開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動”。近日，廣東汕尾警方就和當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)聯(lián)合破獲了一起500億元的特大地下錢莊案。
旁白：反洗錢，簡單來說就是通過各種資金交易信息及金融客戶身份信息的識別、分析和調(diào)查，從中發(fā)現(xiàn)涉及洗錢和相關(guān)犯罪的線索，讓一切黑錢臟錢無所遁形的機制。
廣東：警銀合作搗毀特大地下錢莊
旁白：2015年底，在日常反洗錢監(jiān)測中，廣東汕尾市中國銀行的工作人員發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)匾幻杂陕殬I(yè)者嚴某賬戶的資金進出頻繁，而且金額巨大。
中國銀行汕尾分行行長強昕：一天下來可能一筆有十幾萬到幾十萬，一段時間下來幾千萬，三個月下來累計的資金可以達到上億。這個似乎不是一個自由職業(yè)者，他所能產(chǎn)生的交易量。
旁白：根據(jù)這一異常交易情況，中國人民銀行汕尾中心支行初步判斷，嚴某涉嫌洗錢，隨即啟動了反洗錢調(diào)查，并將這一線索移交給當(dāng)?shù)毓膊块T。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，嚴某及其交易對手賬戶共涉及當(dāng)?shù)?家銀行，賬戶1200多個。
汕尾市公安局經(jīng)濟偵查犯罪支隊副支隊長 王偉生：他的這個資金交易，賬戶里面是很干凈的，沒有沉淀快進快出。所以我們根據(jù)這個情況呢，我們確定他設(shè)計一個非法買賣外匯的地下錢莊。
旁白：初步查明，嚴某等人通過對敲結(jié)算的方式，也就是在境內(nèi)收取人民幣，境外支付外幣的方式，幫助外資企業(yè)在香港和內(nèi)地轉(zhuǎn)移資金，從中賺取匯率差價。同時，在深圳以開雜貨店為掩護，收集全國各地的外幣現(xiàn)鈔，再由水客攜帶至香港，完成外幣走私出境。今年5月19日，公安部門開展收網(wǎng)行動，對嚴某等人進行抓捕。抓捕當(dāng)天，人民銀行汕尾中心支行也聯(lián)合當(dāng)?shù)氐?家銀行進行緊密配合。
中國人民銀行汕尾市中心支行負責(zé)人：為了防止涉案人員，得到消息轉(zhuǎn)移資金，在抓捕行動開始的時候，銀行同時地凍結(jié)這些賬戶，凍結(jié)的賬戶是1200多個，資金大概是7100多萬。
旁白：此次行動警方共抓獲嚴某等犯罪嫌疑人15名，搗毀犯罪窩點4個，現(xiàn)場繳獲港幣450萬元、人民幣130多萬元，查扣銀行卡、U盾等一批涉案物品，共涉及金額超500億元。
四川廣元：蹊蹺的“提前還貸”
主持人：在反洗錢日常監(jiān)測中，涉毒資金的監(jiān)測是一個重點。在我國制毒、販毒案件多發(fā)地區(qū)，一些地方建立了一套涉毒反洗錢監(jiān)測模型。最近，四川廣元一個養(yǎng)雞專業(yè)戶，蹊蹺的提前還款行為，就觸發(fā)了這一監(jiān)測模型的預(yù)警，從而破獲了一起特大制毒案件。
旁白：今年5月，廣元市劍閣縣一養(yǎng)雞專業(yè)戶，向當(dāng)?shù)啬辰鹑跈C構(gòu)提出10萬元的提前還貸申請。本來是一個正常的還款行為，但金融機構(gòu)在對該客戶進行回訪調(diào)查時發(fā)現(xiàn)了幾處可疑情況。
中國人民銀行廣元市中心支行反洗錢部門負責(zé)人：還貸款的資金來源非?？梢?，是出租他養(yǎng)雞場部分設(shè)施得來的收入，租金價格高出其他周邊的四到五倍。
旁白：初步判斷，這10萬元租金可能來自于毒資。同時，調(diào)查發(fā)現(xiàn)這個養(yǎng)雞場新租戶全部為外地人，養(yǎng)雞場還加裝了防護欄、新的鐵門，并且禁止外人進入，行為極其神秘。
中國人民銀行廣元市中心支行反洗錢部門負責(zé)人：可疑現(xiàn)象符合我們制毒（反洗錢）監(jiān)測的一些識別點，高度契合這些識別點，所以我們通過分析認為，涉嫌制毒，我們就（組織金融機構(gòu)）向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報了案。
旁白：當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)接到報案后，立即對這家養(yǎng)雞場展開偵查。偵查發(fā)現(xiàn)，今年6月初，陸續(xù)有外地牌照車輛進出養(yǎng)雞場，養(yǎng)雞場周圍也散發(fā)出一些異味。同時，有情報反映福建地區(qū)有制毒犯罪嫌疑人已經(jīng)進入劍閣縣。警方隨即對該養(yǎng)雞場進行了突擊抓捕。
四川省劍閣縣公安局副局長白家林：福建技師到達現(xiàn)場以后，不到一個多小時，我們就把這個窩點端掉了，我們在現(xiàn)場繳獲了疑似麻黃素的物體有300多公斤。
旁白：同時，警方還在現(xiàn)場查獲制毒化學(xué)品輔料50噸。據(jù)初步估算，現(xiàn)場繳獲的制毒原料，最終可以制成1噸的冰毒。目前，該案已抓獲犯罪嫌疑人13名，刑事拘留10人。
四川攀枝花：監(jiān)測資金流 截獲販毒通道
主持人：也就是說，在反洗錢監(jiān)測中，只要交易有異常就會被上報，尤其是大額的交易。通過這些交易，我們不僅可以發(fā)現(xiàn)犯罪線索，有時候還能掌握犯罪的路線。四川攀枝花的金融機構(gòu)就通過龐大的資金交易流水，截獲了一條販毒的運輸通道。
旁白：2015年初，攀枝花某金融機構(gòu)通過反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)了盧某某等人銀行賬戶交易存在可疑。
四川攀枝花某金融機構(gòu)反洗錢工作人員：特別是大量的資金，主要流向毒品犯罪高發(fā)的敏感地區(qū)。
旁白：調(diào)查發(fā)現(xiàn)，盧某某等人的賬戶在2012年至2016年間的交易額高達上億元，交易對手賬戶兩千多個。從資金的流向分析來看，這些錢主要流向了我國云南等邊境地區(qū)。經(jīng)過反洗錢監(jiān)測中心大數(shù)據(jù)分析、研判，認為資金交易符合涉毒交易特征，有重大涉毒洗錢嫌疑。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行將這一線索上報公安部門。
中國人民銀行攀枝花市中心支行副行長陳利英：我們以毒資流動為突破口，促成金融情報轉(zhuǎn)化為線索立案。
旁白：公安部門立即聯(lián)合人民銀行等部門開展聯(lián)合調(diào)查，掌握了盧某某等人利用銀行交易系統(tǒng)遠程支付毒資，進行販毒交易的線索，確認這是一起系列涉毒案件。調(diào)查組隨后對該案涉及的交易對手身份信息和資金交易進行調(diào)查，通過毒資流向，鎖定了犯罪嫌疑人運毒的規(guī)律。
攀枝花市公安局副局長李國宏：和銀行一起合作，然后我們掌握了他們進入我們攀枝花運輸毒品，基本的走向和應(yīng)該運到什么地方。確定他的蹤跡，來追蹤他運輸販賣毒品的整個路徑，然后最終來實現(xiàn)精準(zhǔn)的抓捕。
旁白：目前當(dāng)?shù)鼐揭呀?jīng)偵破6起涉毒案件，抓獲嫌犯33人，繳獲毒品38公斤，毒資92萬元。
人民銀行、公安部：加大對洗錢犯罪聯(lián)合打擊力度
主持人：從這三個案件中，我們可以看出，金融機構(gòu)的可疑交易報告和人民銀行的反洗錢監(jiān)測，給案件的破獲提供了大量的線索。那么偵查部門也意識到了金融情報的價值，而這些金融情報都來自于中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
旁白：在中國人民銀行的反洗錢部門，每天都會收到上千家金融機構(gòu)的大額和可疑交易報告，涵蓋了銀行、證券、保險等領(lǐng)域。這些報告經(jīng)過大數(shù)據(jù)的分析，會變成有力的金融情報，移送給偵察機關(guān)。
中國人民銀行反洗錢局局長金犖：有一些犯罪分子通過公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)公，通過無數(shù)的好像不相關(guān)的賬戶（實施洗錢），但是在我們強大的分析功能之前，完全可以把這些做過手腳的資金流全串在一起。
旁白：據(jù)統(tǒng)計，近十年來，人民銀行向偵查機關(guān)移送了近萬件可疑交易線索，同時，根據(jù)偵察機關(guān)辦案需要，協(xié)助調(diào)查了近2萬起案件的資金交易線索。去年以來，人民銀行與公安部等五部委聯(lián)手出擊，開展打擊地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動，一共破獲了地下錢莊案件有450多起。公安部經(jīng)偵局反洗錢部門有關(guān)負責(zé)人表示，今后將會主動適應(yīng)大數(shù)據(jù)時代的經(jīng)偵，開展信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)，聯(lián)合人民銀行等部門加大對洗錢犯罪的打擊力度。 同時，公安部也提醒個人要提高反洗錢意識，主動防范。
公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負責(zé)人：比如說個人呢，不要去通過一些非法渠道轉(zhuǎn)移資金，要通過正規(guī)的合法渠道來轉(zhuǎn)移資金或者匯兌，也不要輕易地將個人的賬戶借給他人來使用，以免被不法分子所利用。
旁白：下一步，人民銀行將重點預(yù)防和打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的洗錢犯罪活動，研究建立特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，遏制洗錢活動向非金融部門行業(yè)蔓延。
來源：央視新聞頻道《朝聞天下》
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