來(lái)源:券商中國(guó) 時(shí)間:2020-12-28
12月26日,人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等金融管理部門(mén)聯(lián)合約談了螞蟻集團(tuán)。
券商中國(guó)記者從接近監(jiān)管層的相關(guān)人士處了解到,證監(jiān)會(huì)將依法持續(xù)加強(qiáng)對(duì)螞蟻集團(tuán)旗下證券類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
多位接受采訪的市場(chǎng)人士表示,螞蟻集團(tuán)作為證券類(lèi)金融機(jī)構(gòu)股東,本次約談螞蟻集團(tuán)立足于重申法規(guī)要求,督促其進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和服務(wù)投資者能力。螞蟻集團(tuán)作為相關(guān)機(jī)構(gòu)的股東,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的股東義務(wù),推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)完善治理機(jī)制,保證機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)獨(dú)立性,督促機(jī)構(gòu)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、切實(shí)維護(hù)投資者利益,堅(jiān)決防止不當(dāng)利益輸送。
螞蟻集團(tuán)12月27日表示,會(huì)在金融管理部門(mén)的指導(dǎo)下,成立整改工作組,全面落實(shí)約談要求,規(guī)范金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。
約談螞蟻集團(tuán),有這些主要內(nèi)容
央行副行長(zhǎng)潘功勝介紹,近期中央政治局會(huì)議、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議對(duì)強(qiáng)化反壟斷和防止資本無(wú)序擴(kuò)張等作出了一系列重要部署,對(duì)做好相關(guān)金融管理工作提出了明確要求。金融管理部門(mén)將以此為根本遵循,依法依規(guī)監(jiān)管金融市場(chǎng)主體,嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為,強(qiáng)化約束資本無(wú)序擴(kuò)張,維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)和金融市場(chǎng)秩序。
螞蟻集團(tuán)成立以來(lái),在發(fā)展金融科技、提高金融服務(wù)效率和普惠性方面發(fā)揮了創(chuàng)新作用。作為金融科技和平臺(tái)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域具有重大影響力的企業(yè),螞蟻集團(tuán)必須自覺(jué)遵守國(guó)家法律法規(guī),必須將企業(yè)發(fā)展融入到國(guó)家發(fā)展大局中,必須切實(shí)承擔(dān)企業(yè)社會(huì)責(zé)任。
此次金融管理部門(mén)約談螞蟻集團(tuán),主要目的是督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院有關(guān)精神,按照市場(chǎng)化、法治化原則,落實(shí)金融監(jiān)管、公平競(jìng)爭(zhēng)和保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益等要求,進(jìn)一步規(guī)范金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展。
具體來(lái)看,金融管理部門(mén)根據(jù)金融法律法規(guī)及監(jiān)管要求,指出了螞蟻集團(tuán)目前經(jīng)營(yíng)中存在的主要問(wèn)題:公司治理機(jī)制不健全;法律意識(shí)淡漠,藐視監(jiān)管合規(guī)要求,存在違規(guī)監(jiān)管套利行為;利用市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位排斥同業(yè)經(jīng)營(yíng)者;損害消費(fèi)者合法權(quán)益,引發(fā)消費(fèi)者投訴等。
金融管理部門(mén)對(duì)螞蟻集團(tuán)提出了重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改要求:一是回歸支付本源,提升交易透明度,嚴(yán)禁不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。二是依法持牌、合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù),保護(hù)個(gè)人數(shù)據(jù)隱私。三是依法設(shè)立金融控股公司,嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求,確保資本充足、關(guān)聯(lián)交易合規(guī)。四是完善公司治理,按審慎監(jiān)管要求嚴(yán)格整改違規(guī)信貸、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)冉鹑诨顒?dòng)。五是依法合規(guī)開(kāi)展證券基金業(yè)務(wù),強(qiáng)化證券類(lèi)機(jī)構(gòu)治理,合規(guī)開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。
螞蟻集團(tuán)要充分認(rèn)識(shí)到整改的嚴(yán)肅性和必要性,對(duì)標(biāo)監(jiān)管要求,盡快制定整改方案和實(shí)施時(shí)間表。同時(shí),要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控,保持業(yè)務(wù)連續(xù)性和企業(yè)正常經(jīng)營(yíng),確保對(duì)公眾的金融服務(wù)質(zhì)量。
螞蟻集團(tuán)表示,螞蟻集團(tuán)已立即著手制定整改方案和工作時(shí)間表,并將在過(guò)程中及時(shí)尋求監(jiān)管的指導(dǎo)。
在全力保證業(yè)務(wù)合規(guī)的同時(shí),螞蟻集團(tuán)會(huì)加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控,保持業(yè)務(wù)連續(xù)性和服務(wù)質(zhì)量。在整改過(guò)程中堅(jiān)持“兩不加、兩不降”原則:不增加消費(fèi)者成本、不增加金融機(jī)構(gòu)等合作伙伴成本;不降低消費(fèi)者服務(wù)體驗(yàn)、不降低風(fēng)險(xiǎn)防范標(biāo)準(zhǔn)和要求。
基金業(yè)協(xié)會(huì)合規(guī)委員會(huì)主席、匯添富基金董事長(zhǎng)李文認(rèn)為,對(duì)螞蟻集團(tuán)的約談很有必要,螞蟻涉及多個(gè)金融業(yè)務(wù),多個(gè)金融監(jiān)管部門(mén)聯(lián)合起來(lái)通過(guò)約談的方式,督促企業(yè)合規(guī)發(fā)展,體現(xiàn)了監(jiān)管層強(qiáng)化監(jiān)管,規(guī)范無(wú)序擴(kuò)張的決心,有利于維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者信心。
證監(jiān)會(huì)將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管,維護(hù)投資者利益
記者了解到,證監(jiān)會(huì)將依法持續(xù)加強(qiáng)對(duì)螞蟻集團(tuán)旗下證券類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
螞蟻集團(tuán)控股天弘基金公司、螞蟻基金銷(xiāo)售公司等證券類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、金融服務(wù)機(jī)構(gòu),從目前情況看,相關(guān)機(jī)構(gòu)整體運(yùn)行平穩(wěn),合規(guī)狀況良好。
通力律師事務(wù)所合伙人安冬表示,本次約談螞蟻集團(tuán)立足于重申法規(guī)要求,督促其進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和服務(wù)投資者能力。螞蟻集團(tuán)作為相關(guān)機(jī)構(gòu)的股東,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的股東義務(wù),推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)完善治理機(jī)制,保證機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)獨(dú)立性,督促機(jī)構(gòu)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、切實(shí)維護(hù)投資者利益,堅(jiān)決防止不當(dāng)利益輸送。
作為基金公司的股東,螞蟻集團(tuán)應(yīng)遵守法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,依法履行股東義務(wù):
一是切實(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告等法定義務(wù),當(dāng)出現(xiàn)對(duì)基金公司運(yùn)作產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,并書(shū)面通知公司。
二是螞蟻集團(tuán)應(yīng)當(dāng)推動(dòng)基金公司完善治理。公司治理應(yīng)當(dāng)遵循投資者利益優(yōu)先的基本原則,當(dāng)公司、股東利益與投資者利益發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資者的利益。公司治理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則,公司應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則允許的范圍內(nèi),依法獨(dú)立開(kāi)展業(yè)務(wù),股東應(yīng)當(dāng)尊重公司的獨(dú)立性,公司應(yīng)當(dāng)建立與股東之間的業(yè)務(wù)與信息隔離制度,防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易,禁止任何形式的利益輸送;公司治理應(yīng)當(dāng)激勵(lì)約束合理,股東應(yīng)當(dāng)支持公司建立長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制,堅(jiān)持培育長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資。
三是螞蟻集團(tuán)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制,公司應(yīng)當(dāng)依法建立內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)管理體系,加強(qiáng)合規(guī)人員配備。
四是螞蟻集團(tuán)應(yīng)當(dāng)履行社會(huì)責(zé)任,并引導(dǎo)公司建立“合規(guī)、誠(chéng)信、專(zhuān)業(yè)、穩(wěn)健”的企業(yè)文化,公司及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員要廉潔從業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信。
作為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的股東,螞蟻集團(tuán)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售監(jiān)督管理辦法》規(guī)定積極妥善履行股東及實(shí)際控制人義務(wù)、督促獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)履職盡責(zé):
一是督促旗下銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)銷(xiāo)售新規(guī),在整改期限內(nèi)完成相關(guān)整改要求。
二是股東及實(shí)際控制人應(yīng)確保自身運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定、合規(guī)狀況良好。同時(shí),保持獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定,推動(dòng)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期發(fā)展,制定合理明晰的商業(yè)計(jì)劃,持續(xù)完善獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu),保持獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的獨(dú)立性,確保財(cái)務(wù)狀況良好,業(yè)務(wù)有效隔離、防范利益沖突、防控各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),制定有效預(yù)案。
三是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)與合規(guī)意識(shí),將投資者保護(hù)理念貫穿獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售活動(dòng)始終,切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益,合規(guī)開(kāi)展宣傳推介活動(dòng)、落實(shí)投資者適當(dāng)性管理、保障銷(xiāo)售資金安全、保護(hù)投資者信息安全、提高投資者服務(wù)水平。
安冬表示,基金公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是重要的機(jī)構(gòu)投資者,應(yīng)該呵護(hù)“合規(guī)、誠(chéng)信、專(zhuān)業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化,苦練內(nèi)功,加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提升專(zhuān)業(yè)水平和核心競(jìng)爭(zhēng)力,這依賴(lài)于企業(yè)有規(guī)范健全的治理結(jié)構(gòu),依賴(lài)于股東去踐行法定義務(wù)。螞蟻集團(tuán)作為基金公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的股東,身兼兩個(gè)角色,更有必要去規(guī)范運(yùn)作,合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
“監(jiān)管部門(mén)對(duì)螞蟻集團(tuán)的約談重申了基金行業(yè)的發(fā)展之本”。李文指出,基金行業(yè)必須強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),敬畏市場(chǎng)、敬畏法規(guī),把投資者利益的保護(hù)放在第一位,公募基金是善業(yè),一定要以投資者利益為重,這是立身之本,此外,公募基金行業(yè)的普惠性決定了要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資,要勇于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。螞蟻集團(tuán)被約談,從長(zhǎng)期來(lái)看,有利于基金行業(yè)守正創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理,有助于促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。
金融科技監(jiān)管將遵循三原則
潘功勝指出,金融管理部門(mén)將一如既往鼓勵(lì)、支持金融科技企業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和遵從審慎監(jiān)管的前提下守正創(chuàng)新,推動(dòng)金融科技成為助推國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)的重要力量。金融科技企業(yè)要堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民群眾的本源,樹(shù)立嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管要求的合規(guī)意識(shí)、堅(jiān)決維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的市場(chǎng)意識(shí)、以消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)為核心的服務(wù)意識(shí)。
未來(lái)監(jiān)管的政策取向?qū)⒆裱韵略瓌t:一是堅(jiān)決打破壟斷,糾正、查處不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)秩序。二是堅(jiān)持所有金融活動(dòng)必須依法依規(guī)納入監(jiān)管,堅(jiān)持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng),堅(jiān)持對(duì)各類(lèi)違法違規(guī)行為“零容忍”。三是堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”,依法保護(hù)產(chǎn)權(quán),弘揚(yáng)企業(yè)家精神,激發(fā)市場(chǎng)主體活力和社會(huì)創(chuàng)造力,增強(qiáng)我國(guó)金融科技企業(yè)在全球的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
金融科技及互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)公司是新事物,且快速創(chuàng)新演進(jìn),出現(xiàn)很多新特點(diǎn)。金融管理部門(mén)將繼續(xù)加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管交流與合作,共同推進(jìn)金融科技創(chuàng)新和金融體系健康發(fā)展。
安冬表示,這表明了監(jiān)管部門(mén)支持金融科技發(fā)展的態(tài)度,一方面,允許并支持金融科技在合法合規(guī)的要求下健康發(fā)展;另一方面,任何創(chuàng)新的金融科技必須在監(jiān)管框架下運(yùn)行,不允許違法違規(guī),更不允許壟斷行為。
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