未知價原則是指除了基金首次發(fā)行時認購價格確定為1.00元外，開放式基金的買賣通常是采取“未知價法”，即投資者提交委托申請時，并不知道其基金凈值。所以，投資者按照金額進行申購（申購多少錢的基金）、按照份額贖回（贖回多少份的基金），基金交易時按照T日的凈值成交，T＋1確認交易結果。
T日是指交易日，周末和節(jié)假日不屬于T日（交易日），T日以股市收市時間為界，每天15：00之前提交的交易按照當天收市后公布的凈值成交，15：00之后提交的交易將按照下一個交易日的凈值成交，比如星期五15：00之后提交的交易將視為下星期一的交易，T日為下星期一，以T日的凈值成交，T＋1（下星期二）確認交易。